長期戰(zhàn)略投資莫忘搭上ETF

股神沃倫·巴菲特曾說，“成本低廉的指數(shù)基金也許是過去35年最能幫投資者賺錢的工具，但是很多投資者卻經(jīng)歷著從高峰到谷底的心路歷程，就是因為他們沒有選擇既省力又省錢的指數(shù)基金，其投資業(yè)績要么非常普通，要么非常糟糕。”在專業(yè)人士看來，即使目前市場有所回調(diào)，但ETF作為長期戰(zhàn)略性投資品種仍然值得投資者持續(xù)關注。

ETF可在牛市創(chuàng)更大財富效應

“今年以來指數(shù)基金平均漲幅超過70%，遠遠超過股票型基金”，數(shù)據(jù)顯示，今年以來總回報率排名前十位的股票型基金中，有3只是ETF基金。進入8月以來，市場調(diào)整態(tài)勢明顯。雖然此次調(diào)整在預期之中，但投資者更擔心市場是否會陷入中期調(diào)整。日前友邦華泰上證紅利ETF基金經(jīng)理張婭表示，市場整體向上的趨勢并沒有發(fā)生根本性改變，調(diào)整很可能轉變?yōu)橐詴r間換空間的盤整態(tài)勢，以等待房地產(chǎn)這一終端發(fā)動機對股市的新一輪推升。

“指數(shù)基金在三季度仍然可繼續(xù)作為戰(zhàn)略性配置品種持有。”德圣基金研究中心近日發(fā)布報告指出，在系統(tǒng)性風險較低的市場下，指數(shù)基金可以作為長期戰(zhàn)略配置，同時也可作為跟蹤市場優(yōu)勢風格的階段配置工具。張婭曾在接受媒體采訪時表示，ETF高持倉、低費用的特點，決定其與相關指數(shù)的擬合度很高，適合投資者用來分享牛市的盛宴，以及在震蕩的市場進行波段操作。從紅利ETF來看，其追蹤的上證紅利指數(shù)(2473.034,-2.27,-0.09%)是由上證所上市的現(xiàn)金股息率高、分紅比較穩(wěn)定、具有一定規(guī)模及流動性的50只樣本股票組成，整個板塊估值較低，所以相對于其他指數(shù)獲取了一定的超額收益。從出口復蘇預期、復蘇受益行業(yè)的角度看，擇機配置紅利ETF正成為不少理性投資者的投資選擇。 

1000元即可認購上證央企ETF

今年上半年，受益于股指大幅飆升，兼具封閉式和開放式基金的雙重優(yōu)點、費率低、指數(shù)跟蹤偏離度小和可套利的先天優(yōu)勢的ETF指數(shù)基金則成為贏家中的贏家。然如何選擇，不少投資者仍對它感到陌生。工銀瑞信上證央企ETF擬任基金經(jīng)理胡文彪告訴記者，“認購ETF其實很簡單，只要投資者有上交所A股賬戶或者基金賬戶，1000元即可起購。”

據(jù)華泰證券白山路營業(yè)部首席理財分析師杜江介紹，對于擁有上交所A股賬戶或基金賬戶的投資者而言，網(wǎng)上現(xiàn)金認購和網(wǎng)下現(xiàn)金認購是最常用的兩種認購方式。網(wǎng)上現(xiàn)金認購方式與購買封閉式基金、打新股相似；另外擁有A股賬戶的投資人除了可到證券公司營業(yè)廳通過填寫認購委托單、磁卡委托的方式現(xiàn)場辦理認購之外，還可以足不出戶通過電話委托、網(wǎng)上委托等方式申報認購委托。投資者想?yún)⑴c這種認購又沒有開戶，可以持本人身份證和銀行儲蓄卡到各大券商營業(yè)部開戶即可辦理認購，程序并不復雜。

另外還可進行網(wǎng)下現(xiàn)金認購。上證央企ETF網(wǎng)下現(xiàn)金認購程序與開放式基金類似，只是購買網(wǎng)點不是銀行，而是代銷產(chǎn)品的證券公司。對于從未買過封基或者打新股的投資者，可以攜帶本人身份證和銀行儲蓄卡前往券商營業(yè)部辦理上交所的證券賬戶，然后進行網(wǎng)下現(xiàn)金認購。最后，還可以利用單只成分股換ETF份額，該方式更適合機構投資者參與。